Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Telbet Casino kein Formsinn, sondern die Grundlage unseres Geschäfts. Auf dieser Seite erklären wir offen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unsere AML Richtlinie

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Telbet Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao, Inhaber ist die Telbet N.V. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungs Vorschriften (AML/CFT) unseres Lizenzgebiets sowie den internationalen Standards der FATF. Seit unserer Gründung im Jahr 2025 wenden wir diese Regeln ohne Ausnahme an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielerstatus.

Unser Compliance-Team prüft jeden neuen Kunden gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP). Verdächtige Muster melden wir intern, dokumentieren sie vollständig und leiten sie bei begründetem Verdacht an die zuständigen Behörden weiter. Diese Pflicht hat Vorrang vor allen geschäftlichen Interessen, auch vor VIP Beziehungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können Schwellenwerte oder ungewöhnliche Kontoaktivitäten eine Prüfung auslösen, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

Von Ihnen benötigte Dokumente im Überblick:

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und vollständig lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Meldebestätigung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihres E Wallet Kontos
• Bei Bedarf: Selfie mit Ausweis oder kurze Videoverifizierung zur Lebendprüfung

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Die Prüfung wollen wir so unaufdringlich wie möglich gestalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit. Der Ablauf im Einzelnen:

Die Bearbeitung dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa ausländische Dokumente oder Diskrepanzen in den Angaben, können bis zu drei Werktage in Anspruch nehmen. Wir melden uns per E-Mail, sobald das Ergebnis vorliegt oder wir Rückfragen haben.

• Öffnen Sie den Verifizierungsbereich in Ihrem Konto und wählen Sie die geforderte Dokumentenart
• Fotografieren oder scannen Sie die Dokumente in guter Qualität, ohne Beschneidungen oder Spiegelungen
• Laden Sie die Dateien über die verschlüsselte Verbindung hoch
• Unsere Systeme führen eine automatische Vorprüfung von Echtheit und Lesbarkeit durch
• Ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams nimmt die finale Prüfung vor und gibt das Ergebnis frei

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine TLS verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffsbeschränkten System, in dem ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams Einsicht nehmen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht, etwa bei behördlichen Anfragen nach den AML Vorschriften unseres Lizenzgebiets.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungsbeträgen oder Spielmustern, die zu Ihren bisherigen Gewohnheiten nicht passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns kein Ermessen lässt. Auch hohe Summen über Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether können eine solche Anfrage auslösen, da diese Kanäle traditionell stärker überwacht werden.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachlassdokumente oder Verkaufsbeträge etwa aus Immobilien. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und die Mittel eindeutig Ihrem Konto zuordnen. Wir schließen Verifizierungen mit Drittmitteln grundsätzlich ab, denn Geld, das nicht Ihnen gehört, dürfen wir nicht annehmen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Monitoring Systeme. Dabei achten wir auf Strukturierung, also das Aufteilen größerer Beträge in viele kleine Einzahlungen unterhalb von Schwellenwerten, auf rapiden Wechsel zwischen Zahlungsmethoden und auf Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne dazwischenliegendes Spielverhalten. Solche Muster prüfen wir manuell, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Eine zentrale Regel lautet: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde, und zwar in der Höhe Ihrer Netto Einzahlungen. Gewinne darüber hinaus überweisen wir auf eine Methode Ihrer Wahl, sofern diese auf Ihren Namen läuft. Gewinne aus Kryptoeinzahlungen schreiben wir in der jeweiligen Kryptowährung gut. Die wichtigsten Limits:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen unserer Maßnahmen

Komplettieren Sie die Verifizierung nicht oder passen die Dokumente nicht zu Ihren Angaben, handeln wir gestaffelt. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus, Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unangetastet und für Sie ersichtlich. Bleiben die Dokumente über die gesetzte Frist aus, frieren wir das Konto vollständig ein, take keine Einzahlungen mehr an und schließen das Spielangebot. Bei Dokumenten, die als gefälscht oder manipuliert erkannt werden, sperren wir das Konto dauerhaft, behalten die Einzahlung in Höhe der Auszahlungssumme ein und erstatten ausschließlich verifizierte Netto Einzahlungen zurück.

Gegen jede Maßnahme können Sie Einspruch erheben. Schreiben Sie an [email protected], unser Team ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Ihren Fall direkt an die Compliance Abteilung weiter. Klären sich Unstimmigkeiten, heben wir Einschränkungen sofort auf.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, kein Tag weniger

Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir nach dem letzten Geschäftsvorfall fünf Jahre lang auf. Diese Frist schreiben die AML Vorschriften unseres Lizenzgebiets vor, denn Behörden können im Nachhinein Auskunft verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, sofern diese Anfrage die gesetzliche Aufbewahrungspflicht nicht berührt.

Häufige Fragen zu Telbet

Wie lange dauert die Verifizierung bei Telbet Casino?

In der Regel 0 bis 24 Stunden nach dem Hochladen Ihrer Dokumente. In komplexen Fällen, etwa bei ausländischen Ausweisen oder Diskrepanzen, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Ohne verifizierte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Die Prüfung schützt Ihr Guthaben vor unbefugten Zugriffen und erfüllt zugleich die gesetzlichen AML Vorgaben unserer Lizenz.

Was bedeutet Source of Funds?

Der Nachweis, woher die von Ihnen eingezahlten Mittel stammen, etwa durch Lohnabrechnungen oder Bankauszüge. Wir fordern ihn an, wenn Einzahlungen oder Spielmuster deutlich von Ihren bisherigen Gewohnheiten abweichen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, bis zur Höhe Ihrer Netto Einzahlungen zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Gewinne darüber hinaus können auf eine auf Ihren Namen lautende Methode Ihrer Wahl überwiesen werden.